펀드때문에 참 고민이 많습니다 ^^;
일반적인 증권회사의 펀드인 경우에는 조회가 따로 안되는것도 있겟지만..
저같은 경우에는 동양종금의 펀드를 사용하는데요
동양종금은 은행에도 들어있고, 증권회사에도 들어있어서
은행으로 등록시 계좌를 실시간으로 읽어올 수 있어서 좋았습니다.
다만 펀드계좌의 경우 읽어오는 시점에서 계산을 하여 잔액을 더하기, 빼기 하기 때문에
이게 수익이 나는지 안나는지를 모르겠더라구요..
그래서 기준 금액이 필요했는데. 계정 숨기기를 이용했습니다.
일단 펀드 계좌를 계정으로 온라인이 가능하게끔 은행으로 등록하고
똑같은 계좌번호에다가 숫자하나를 추가해서 가상계좌를 하나 만들었습니다.
알기쉽도록 온라인 계좌는 1로 칭하고,
실제 돈 입금한 액을 알수있는 가상계좌는 2로 칭했습니다.
10일에 한 은행에서 1계좌로 입금이 되면 그다음날 1계좌에서 펀드를 구매하지요
은행에서 입금시 대체 계좌를 2로 칭하고
2계좌를 숨겨놓았을 경우 자산에는 잡히지 않지만 기준 금액이 있기 때문에
1계좌와 2계좌를 비교해서 뺀 금액이 수익률이 되겠습니다.
물론 수수료나 기타 경비는 제외하구요
이런 방식으로 펀드 수익률을 계산 가능하도록
펀드용 가상 계좌 생성과 함께
실 계좌와 가상 계좌의 비교를 통한 수익률 계산이 있으면 좋겠네요.
일반적인 증권회사의 펀드인 경우에는 조회가 따로 안되는것도 있겟지만..
저같은 경우에는 동양종금의 펀드를 사용하는데요
동양종금은 은행에도 들어있고, 증권회사에도 들어있어서
은행으로 등록시 계좌를 실시간으로 읽어올 수 있어서 좋았습니다.
다만 펀드계좌의 경우 읽어오는 시점에서 계산을 하여 잔액을 더하기, 빼기 하기 때문에
이게 수익이 나는지 안나는지를 모르겠더라구요..
그래서 기준 금액이 필요했는데. 계정 숨기기를 이용했습니다.
일단 펀드 계좌를 계정으로 온라인이 가능하게끔 은행으로 등록하고
똑같은 계좌번호에다가 숫자하나를 추가해서 가상계좌를 하나 만들었습니다.
알기쉽도록 온라인 계좌는 1로 칭하고,
실제 돈 입금한 액을 알수있는 가상계좌는 2로 칭했습니다.
10일에 한 은행에서 1계좌로 입금이 되면 그다음날 1계좌에서 펀드를 구매하지요
은행에서 입금시 대체 계좌를 2로 칭하고
2계좌를 숨겨놓았을 경우 자산에는 잡히지 않지만 기준 금액이 있기 때문에
1계좌와 2계좌를 비교해서 뺀 금액이 수익률이 되겠습니다.
물론 수수료나 기타 경비는 제외하구요
이런 방식으로 펀드 수익률을 계산 가능하도록
펀드용 가상 계좌 생성과 함께
실 계좌와 가상 계좌의 비교를 통한 수익률 계산이 있으면 좋겠네요.
그런데 사실 이것은 실현된 수익/손실이 아니기 때문에 맞다/틀리다라 하기가 어렵지요.
투자에 대한 별도의 프로그램이 있지 않는 한 이 부분을 매끄럽게 처리하기는 사실상 어렵습니다. 머니북에서는 투자관리장에 대한 개발 계획을 가지고 있습니다만 시간적으로 약속을 드리기는 어렵습니다. 아시겠지만 워낙 하는 일이 많아서...
그런데
현재에도 마감 시점을 기준으로 수익/손실을 계산하는 방식으로 관리를 하시는 것은 가능 합니다.
말씀하신 것처럼 계정을 숨기고 하는 것에 대해서는 명확하게 이해를 해서 답변을 드리기가 어렵습니다만 그런 저런 방법을 떠나 조회를 하는 시점을 기준으로 결산을 한다면 언제나 수익/손실이 나타나기 때문에 결과적으로는 편리하게 이용을 하실 수 있지 않을까요?
그래서 회계사님이나 일부 고객님들은 중간에 발생하는 잔액맞추기를 모두 삭제하고 월말에 한번 잔액을 맞추는 방법으로 손익 관리를 하는 경우도 있습니다.
고맙습니다.